10 PUNTI da rispettare per non rischiare una Truffa

È un dato di fatto che incontrerai quasi ogni giorno un numero di clienti che cercheranno una scusa per guadagnare un po’ di tempo e trattenere i tuoi soldi.

Una società ha l’obbligo legale di far fronte ai propri debiti quando scadono. Se non ci riescono, sono tecnicamente insolventi.

Nella nostra esperienza trentennale nel recupero crediti per le piccole imprese e i professionisti abbiamo sentito migliaia di scuse, alcune degne dei più grandi attori.
In questo articolo abbiamo raccolto le più ricorrenti

Abbiamo già pagato la fattura –La scusa più antica del mondo. Chiedi loro di inviarti una copia del pagamento e, se possibile, quindi chiedi loro di confermare la data in cui è stato elaborato o inviato, l’importo esatto, IBAN mittente e destinatario e il numero di CRO del bonifico. Se il debitore sta dicendo la verità, sarà generalmente disposto ad inviarti tutti i dati del pagamento. In caso contrario, la scusa probabilmente non verrà riutilizzata a causa della professionalità e della natura delle tue domande.
Non abbiamo ricevuto la tua fattura o estratto conto –Questa è una altra “scusa” molto comune. Per prima cosa, fai in modo che il debitore confermi l’indirizzo al quale devi inviare le fatture affinché quel cliente controlli che sia corretto. Chiedi al debitore di confermarti che questo è l’unico motivo per il ritardo del pagamento, usa una domanda “chiusa” come “Se ti invio per email una copia della fattura o dell’estratto conto, questo conto verrà pagato oggi?” Se il debitore non è preparato per concludere un accordo una volta ricevute le fatture o le dichiarazioni, questo è spesso un segno che la scusa è una semplice tattica di ritardo e sono necessari ulteriori telefonate.
Il debitore non è mai disponibile –In quanto negoziatori professionisti, questo è qualcosa che sperimentiamo quotidianamente. Anche se è insolito che un cliente non ci sia mai, è spesso usato come scusa per ritardare i pagamenti. Per contrastare questa “scusa”, chiedi di parlare con un decisore alternativo all’interno dell’azienda. Poi chiama in diversi momenti della giornata, anche prima delle 9 e dopo le 17, chiedi numeri di cellulare del debitore o i dirigenti dell’azienda e inoltra una email di “avviso” al management. Se questo non funziona invia una raccomandata all’azienda e indirizzata alla c.a. dell’amministratore, che darà 7 giorni per il pagamento, metti un fermo agli ordini di questi clienti se necessario fino a quando non viene ricevuto il pagamento.
Amministrazione è aperta dalle 10 alle 12 solo un giorno alla settimana –anche se sembra non plausibile (ma ci sono ad esempio dei casi di alcuni amministratori di condominio che ricevono in amministrazione solo poche ore la settimana), pensa alle dimensioni dell’azienda, sono abbastanza grandi da garantire un reparto contabilità? Magari se ne occupa la moglie ma è a casa all’ottavo mese di gravidanza. Sono un’organizzazione davvero grande che avrebbe bisogno di un grande reparto contabilità, che sarebbe aperto durante il normale orario d’ufficio? Preparati a sfidare la situazione e chiediti l’importanza di questa persona nel processo di pagamento. Un direttore o un partner aziendale dovrebbe essere perfettamente in grado di inoltrare i pagamenti e pagare i conti in sospeso prima che il responsabile della contabilità compaia nel loro ufficio.
Le merci sono state danneggiate, non ricevute o arrivate in ritardo –Il debitore potrebbe presentare in questi casi un reclamo legittimo, ma non se la consegna è avvenuta più di qualche settimana fa e chiediti perché non ti hanno contattato per discutere e risolvere il problema. La maggior parte delle consegne può essere tracciata online, quindi controlla e verifica le informazioni che il debitore ti sta fornendo mentre parli con loro. Assicurati di indagare sulla natura del credito del debitore, ma richiedi il pagamento per il saldo del conto. Agire rapidamente per risolvere eventuali controversie in modo che eventuali fatture possano essere pagate al più presto.
Sto cambiando il mio conto bancario –Chiedere prova della situazione e chiedere se la nuova banca del debitore può chiamarti per chiarire la situazione. La modifica dei conti bancari oggi è un processo molto semplice e veloce anche per un’azienda, quindi non dovrebbe rinviare il pagamento per un periodo di tempo prolungato se non di qualche giorno al massimo. Fai notare al debitore che la loro posizione è inaccettabile e che i costi del mancato pagamento del debitore potrebbero essere trasferiti su di loro se non viene effettuato il pagamento completo e immediato.
Sono molto impegnato (per pagarti) –Se il debitore te lo dice e se è davvero impegnato, allora fa un sacco di soldi e può pagare la fattura in sospeso. Fai delle domande per chiedere quanto sono impegnati, quando verrai pagato e quando puoi aspettarti i tuoi soldi. Sottolinea al debitore che oggi tutti hanno accesso all’online banking e bastano pochi secondi per elaborare un pagamento. Spingi per il pagamento immediato, se non è possibile sistemarlo, fissa una data entro il giorno successivo e segui il debitore se non sei pagato nella data concordata.
Non sono ancora stato pagato dai miei clienti – i debitori ritengono di avere il diritto di trattenere i tuoi soldi fino a quando i loro clienti non effettuano il pagamento. Chiaramente non è così e bisogna prendere posizione. Chiedere il nome e l’indirizzo del debitore e la data prevista per il pagamento. La tua reazione immediata potrebbe cogliere di sorpresa il debitore. Devi ricordare loro che ora sei in una posizione simile alla sua e vorresti sapere chi non ti paga, come azienda hanno l’obbligo di pagare in tempo! Se la persona con cui normalmente parli in merito al pagamento non sembra disturbata da questa richiesta, chiedi di parlare con il direttore o il direttore dell’azienda per evidenziare le questioni che hai discusso.
Ho un problema con il flusso di cassa –La mancanza di contanti è il loro problema, hai svolto il lavoro in buona fede e ti aspetti di essere pagato per il lavoro che hai completato. Chiedere al debitore se sarebbero disposti a pagare a rate con un immediato acconto. Assicurati di monitorare qualsiasi piano rateale che possa essere concordato per garantire che vengano rispettati l’importo e la data corretti dei pagamenti effettuati, chiama il debitore e scopri la situazione in caso di inadempienza di una rata.

Il firmatario è deceduto: non puoi fare molto con un caso come questo. Spesso ci sono molte pratiche burocratiche da completare prima che vengano rilasciati fondi dalla proprietà della persona deceduta. La verifica della posizione del defunto è tuttavia essenziale. È necessario un approccio comprensivo ed educato, scoprire chi ha a che fare con gli affari del defunto, i loro dettagli di contatto e quando si aspettano che il pagamento venga ricevuto. Verificare sempre i dettagli forniti, a volte i conti possono essere aperti a nome del defunto da un truffatore per tentare di ottenere merci e servizi.